海南省公共資源交易投標(biāo)擔(dān)保服務(wù)平臺管理辦法（試行）

第一章 總則

第一條 為進(jìn)一步推動電子保函等金融產(chǎn)品在我省公共資源交易領(lǐng)域的應(yīng)用，切實(shí)降低交易成本，持續(xù)優(yōu)化營商環(huán)境，不斷規(guī)范擔(dān)保服務(wù)平臺運(yùn)行管理，根據(jù)《國家發(fā)展改革委等部門關(guān)于完善招標(biāo)投標(biāo)交易擔(dān)保制度進(jìn)一步降低招標(biāo)投標(biāo)交易成本的通知》（發(fā)改法規(guī)〔2023〕27號）、《海南省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈海南自由貿(mào)易港營商環(huán)境重要量化指標(biāo)趕超國內(nèi)一流實(shí)施方案（1.0版）〉的通知》（瓊府辦函〔2021〕505號）等文件精神，結(jié)合海南省公共資源交易工作實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱海南省公共資源交易擔(dān)保服務(wù)平臺（以下簡稱擔(dān)保服務(wù)平臺），是指在海南省各級公共資源交易平臺（以下簡稱交易平臺）開展公共資源交易活動而搭建的金融產(chǎn)品網(wǎng)上服務(wù)平臺。

第三條 本辦法所稱金融產(chǎn)品，主要包括電子投標(biāo)保函及電子履約保函（以下簡稱電子保函）等金融產(chǎn)品。

電子投標(biāo)保函是指投標(biāo)人按照招標(biāo)文件約定，向保函服務(wù)保證人（以下簡稱保證人）申請，由保證人采用電子簽名技術(shù)、以數(shù)據(jù)電文為介質(zhì)通過計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)向招標(biāo)人開具的具有法律效力的電子擔(dān)保憑證，與投標(biāo)保證金具有同等法律效力。電子履約保函是指應(yīng)勞務(wù)方和承包方（申請人）的請求，金融機(jī)構(gòu)向工程的業(yè)主方（受益人）作出的一種履約保證承諾，與履約保證金具有同等法律效力。

第四條 我省公共資源交易領(lǐng)域各行業(yè)主管部門對各自領(lǐng)域的交易活動實(shí)施擔(dān)保制度，與本辦法不同的，按照相關(guān)行業(yè)主管部門要求實(shí)施。房屋建筑和市政工程履約擔(dān)保通過海南省建筑市場監(jiān)管公共服務(wù)平臺辦理，土地招拍掛、政府采購、國有產(chǎn)權(quán)、交通運(yùn)輸和水務(wù)等其他履約擔(dān)?？赏ㄟ^本行業(yè)相關(guān)平臺（如有）或擔(dān)保服務(wù)平臺辦理。海南省建筑市場監(jiān)管公共服務(wù)平臺和各領(lǐng)域各行業(yè)監(jiān)管平臺應(yīng)與擔(dān)保服務(wù)平臺業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)互通共享。

第五條 本辦法所稱擔(dān)保機(jī)構(gòu)，是指提供電子保函服務(wù)的保證人，包括符合條件的銀行和保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)、符合要求的擔(dān)保公司。

第六條 本辦法所稱企業(yè)，是指在省交易平臺注冊登記并開展公共資源交易業(yè)務(wù)的市場主體。

第七條 擔(dān)保服務(wù)平臺的使用，堅(jiān)持“銀企自愿、市場運(yùn)作”原則。銀企雙方通過擔(dān)保服務(wù)平臺自主決策、自愿合作、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)。

第二章 機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入

第八條 電子保函保證人在交易平臺開展電子投標(biāo)保函等業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下基本條件：

（一）依法開展經(jīng)營活動，近3年內(nèi)在經(jīng)營活動中未被列入“信用中國”失信行為記錄名單、無失信被執(zhí)行人記錄。

（二）具備開立電子保函的業(yè)務(wù)系統(tǒng)及技術(shù)條件。業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)符合信息安全保密要求，并具備信息系統(tǒng)安全等級保護(hù)三級及以上認(rèn)證，提供公安部門頒發(fā)的《信息系統(tǒng)安全等級保護(hù)備案證明》；具備對接省、市縣交易平臺系統(tǒng)能力和保障通信安全的設(shè)備以及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)能力，從業(yè)務(wù)申請到保函回傳須與平臺系統(tǒng)無縫對接；具備數(shù)據(jù)加密傳輸技術(shù)，實(shí)現(xiàn)開標(biāo)前加密傳輸、開標(biāo)后及時(shí)解密，屏蔽投標(biāo)項(xiàng)目及標(biāo)段信息，確保開標(biāo)前保函申請數(shù)據(jù)的保密性；具有在線受理、在線開具電子保函、在線驗(yàn)真、在線開具電子發(fā)票、在線理賠、實(shí)時(shí)推送電子保函數(shù)據(jù)等服務(wù)能力。

（三）在海南省本地有經(jīng)營機(jī)構(gòu)或符合跨省展業(yè)條件。

（四）開展投標(biāo)電子保函業(yè)務(wù)資格條件按以下標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行：

1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件：經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)依法設(shè)立。

2.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)具備的條件：經(jīng)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)依法設(shè)立。

3.融資性擔(dān)保公司應(yīng)具備的條件：

（1）經(jīng)地方金融管理部門批準(zhǔn)依法設(shè)立，具有《中華人民共和國融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證》，其營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營范圍應(yīng)包含投標(biāo)擔(dān)保等非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)；注冊地在省外的擔(dān)保公司，其分支機(jī)構(gòu)需經(jīng)地方金融管理部門批準(zhǔn)依法設(shè)立并具有融資擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可，其營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營范圍應(yīng)包含投標(biāo)擔(dān)保等非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（2）公司最近3年無違法違規(guī)記錄；行業(yè)管理部門有特殊要求的，從其規(guī)定。

4.非融資性擔(dān)保公司應(yīng)具備的條件：

（1）經(jīng)相關(guān)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)依法設(shè)立。

（2）成立時(shí)間滿3年以上，注冊資本不低于1億元人民幣且需全部以貨幣資本方式實(shí)繳，最近3年無違法違規(guī)記錄。

（3）經(jīng)營范圍應(yīng)包含投標(biāo)擔(dān)保相關(guān)業(yè)務(wù)。

5.銀行和保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)以及融資性擔(dān)保公司，每年底向交易平臺提供由行業(yè)監(jiān)管部門抽檢的報(bào)告，或者提供有行業(yè)監(jiān)管部門認(rèn)定具有履約能力的風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。

6.銀行、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，以及融資性擔(dān)保公司和非融資性擔(dān)保公司，一次性擔(dān)保單個(gè)項(xiàng)目的投標(biāo)保函額度不得超過本公司上一年度凈資產(chǎn)總額（經(jīng)審計(jì)）的2倍；每月初向交易平臺提供本公司上個(gè)月每日銀行存款余額證明，存款余額不得低于1000萬元人民幣，未能提供者不得上線運(yùn)營。

第三章 機(jī)構(gòu)入駐

第九條 申請入駐的擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)向省級交易平臺提供營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證明文件、辦公場地及團(tuán)隊(duì)人員社保等材料。符合入駐條件的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在擔(dān)保服務(wù)平臺提供擔(dān)保服務(wù)。

第十條 申請入駐的擔(dān)保機(jī)構(gòu)對申報(bào)材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。

第四章 各方職責(zé)與服務(wù)規(guī)范

第十一條 交易平臺不參與任何具體擔(dān)保行為，對金融產(chǎn)品提供方通過金融平臺實(shí)施的擔(dān)保行為不承擔(dān)任何賠償及連帶責(zé)任。主要職責(zé)包括：

（一）落實(shí)省委省政府的決策部署和行業(yè)監(jiān)督部門的有關(guān)政策規(guī)定，為推廣電子保函的應(yīng)用提供技術(shù)支撐。

（二）對入駐交易平臺的擔(dān)保機(jī)構(gòu)實(shí)行年度服務(wù)情況評價(jià)，評價(jià)指標(biāo)包括但不限于開函數(shù)量、開函金額、服務(wù)企業(yè)數(shù)、賠付效率、被投訴情況等。

（三）加強(qiáng)擔(dān)保服務(wù)平臺綜合服務(wù)能力建設(shè)，為銀企雙方擔(dān)保需求、產(chǎn)品展示、成交信息、履約情況、誠信評價(jià)等提供信息公開渠道，引導(dǎo)擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供規(guī)范優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

（四）受理投標(biāo)保函等方面的投訴事宜，及時(shí)轉(zhuǎn)交行業(yè)監(jiān)督部門并督促其依法處理。

（五）負(fù)責(zé)擔(dān)保服務(wù)平臺系統(tǒng)正常運(yùn)行。

（六）建立完善擔(dān)保機(jī)構(gòu)的入駐備案制度，組織或者委托擔(dān)保服務(wù)平臺建設(shè)運(yùn)維單位對入駐擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行技術(shù)評估和論證工作。

第十二條 擔(dān)保服務(wù)平臺建設(shè)單位職責(zé)與服務(wù)規(guī)范

（一）根據(jù)交易服務(wù)需求設(shè)計(jì)、開發(fā)、運(yùn)維擔(dān)保服務(wù)平臺，提供整體軟硬件優(yōu)化、升級、系統(tǒng)培訓(xùn)等服務(wù)，確保平臺正常運(yùn)行。

（二）及時(shí)對擔(dān)保機(jī)構(gòu)開展系統(tǒng)保密評估、測試及對接工作。

（三）及時(shí)將疑似圍標(biāo)串標(biāo)等違法違規(guī)行為和線索報(bào)告交易平臺或各級相關(guān)行業(yè)監(jiān)督部門。

（四）按照國家關(guān)于公共資源交易領(lǐng)域統(tǒng)一的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)規(guī)范，通過技術(shù)手段做好金融產(chǎn)品信用篩查、存證查驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等工作。

（五）在電子保函業(yè)務(wù)中，提供數(shù)據(jù)加密傳輸技術(shù)，實(shí)現(xiàn)開標(biāo)前加密傳輸、開標(biāo)后及時(shí)解密，屏蔽投標(biāo)項(xiàng)目及標(biāo)段信息，確保開標(biāo)前公共資源交易各方主體信息安全。

（六）提供投標(biāo)人在線查詢本單位開具的電子保函功能，提供已開標(biāo)項(xiàng)目的電子保函在線查驗(yàn)功能。

第十三條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)職責(zé)與服務(wù)規(guī)范

（一）對入駐擔(dān)保服務(wù)平臺申請材料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。

（二）履行信息充分告知義務(wù)，按照服務(wù)承諾向企業(yè)告知包括但不限于電子保函審核出具情況、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)承諾、賠付流程、響應(yīng)時(shí)間等內(nèi)容。

（三）電子保函有效期內(nèi)，保證人不得解除擔(dān)保。投標(biāo)人如違反法律法規(guī)等規(guī)定或不響應(yīng)招標(biāo)文件約定，不應(yīng)退還投標(biāo)保證金的，招標(biāo)人（采購人、出讓人）或其委托的代理機(jī)構(gòu)應(yīng)向擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)出書面理賠通知，擔(dān)保機(jī)構(gòu)在10個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)無條件進(jìn)行賠付。

（四）在電子保函業(yè)務(wù)中，應(yīng)為投標(biāo)人提供多種繳納方式，滿足投標(biāo)人支付需求。

（五）保證人開具的電子保函必須與項(xiàng)目相對應(yīng)，一項(xiàng)目一保函，不得開具通用保函。提供的保險(xiǎn)保單文本須經(jīng)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理部門備案許可。行業(yè)監(jiān)督管理部門已出臺銀行保函或擔(dān)保保函示范文本的，原則上應(yīng)采用示范文本格式。

（六）開具的電子保函與線下紙質(zhì)文檔蓋章簽名具有同等的法律效力。電子保函遵循OFD格式標(biāo)準(zhǔn)，并符合國家信創(chuàng)標(biāo)準(zhǔn)要求。

（七）保證人確保電子保函保證事項(xiàng)范圍應(yīng)包含但不限于以下內(nèi)容：

1.投標(biāo)截止后，被保證人在招標(biāo)文件中規(guī)定的投標(biāo)有效期內(nèi)撤回其投標(biāo)。

2.被保證人在投標(biāo)有效期內(nèi)收到業(yè)主方（招標(biāo)人、采購人、出讓人）發(fā)出的中標(biāo)通知書后，不能或拒絕按照招標(biāo)文件的要求簽署合同的。

3.被保證人在投標(biāo)有效期內(nèi)收到業(yè)主方（招標(biāo)人、采購人、出讓人）發(fā)出的中標(biāo)通知書后，不能或拒絕按照招標(biāo)文件的規(guī)定接受對錯(cuò)誤的修正或提交履約擔(dān)保的。

（八）保證人免責(zé)情形：

1.因招標(biāo)人原因致使投標(biāo)人違反招投標(biāo)文件的，保證人不承擔(dān)保證擔(dān)保責(zé)任。

2.依照法律規(guī)定或招標(biāo)人與投標(biāo)人的另行約定，免除投標(biāo)人部分或全部義務(wù)的，保證人亦免除其相應(yīng)的保證擔(dān)保責(zé)任。 

3.因不可抗力造成投標(biāo)人違反招投標(biāo)文件的，保證人不承擔(dān)保證擔(dān)保責(zé)任。

（九）投標(biāo)人已繳納電子保函費(fèi)用，擔(dān)保服務(wù)平臺建設(shè)運(yùn)行管理單位認(rèn)定因系統(tǒng)故障問題導(dǎo)致投標(biāo)人無法在投標(biāo)截止時(shí)間前上傳投標(biāo)文件的，經(jīng)投標(biāo)人向保證人申請，保證人應(yīng)退還投標(biāo)人繳納的電子保函費(fèi)用。

第十四條 投標(biāo)人職責(zé)

（一）投標(biāo)人應(yīng)在充分了解各類金融產(chǎn)品服務(wù)內(nèi)容基礎(chǔ)上，自行甄選，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，交易平臺僅履行告知服務(wù)。 

（二）對投標(biāo)保函申請資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。

（三 )  投標(biāo)人在擔(dān)保機(jī)構(gòu)開具的電子保函有效期應(yīng)比投標(biāo)有效期至少長30天。

第十五條 費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

為保證服務(wù)質(zhì)量，降低投標(biāo)成本，避免無序和惡意競爭，保證人設(shè)定電子投標(biāo)保函費(fèi)率應(yīng)在0.20%—0.30%區(qū)間內(nèi)。

第五章 擔(dān)保機(jī)構(gòu)技術(shù)提供方服務(wù)要求

第十六條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)技術(shù)提供方是指由擔(dān)保機(jī)構(gòu)自有信息技術(shù)團(tuán)隊(duì)或委托的具備資質(zhì)的第三方技術(shù)企業(yè)。

第十七條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)技術(shù)提供方根據(jù)擔(dān)保服務(wù)平臺統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)接口技術(shù)規(guī)范自行對接，及時(shí)按技術(shù)規(guī)范要求進(jìn)行升級和維護(hù)。

第十八條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)技術(shù)提供方對接完成后，先行通過工具測試接口對接情況并提交自測報(bào)告，符合要求的開展聯(lián)調(diào)、測試。

第十九條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)技術(shù)提供方根據(jù)公共資源交易有關(guān)規(guī)定，做好投標(biāo)電子保函服務(wù)公共資源交易各方主體信息的保密工作。

第二十條 采用API方式接入的，擔(dān)保機(jī)構(gòu)技術(shù)提供方應(yīng)具有開發(fā)接口的能力，具備與金融產(chǎn)品的對接經(jīng)驗(yàn)。

第二十一條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)技術(shù)提供方負(fù)責(zé)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)和維護(hù)，保證系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)系統(tǒng)出現(xiàn)疑難技術(shù)問題和重大緊急情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)向各級交易平臺以及擔(dān)保機(jī)構(gòu)報(bào)告，快速排除故障，確保業(yè)務(wù)正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

第二十二條 擔(dān)保機(jī)構(gòu)技術(shù)提供方負(fù)責(zé)擔(dān)保服務(wù)平臺銜接擔(dān)保機(jī)構(gòu)內(nèi)部業(yè)務(wù)系統(tǒng)的開發(fā)，制定接口對接應(yīng)急管理措施，做好對接技術(shù)問題排查，及時(shí)協(xié)調(diào)擔(dān)保機(jī)構(gòu)和擔(dān)保服務(wù)平臺運(yùn)維機(jī)構(gòu)解決技術(shù)故障，保證擔(dān)保服務(wù)平臺接口平穩(wěn)運(yùn)行。

第六章 監(jiān)督管理

第二十三條 省各級行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)依法依規(guī)對擔(dān)保機(jī)構(gòu)在本行業(yè)公共資源交易活動擔(dān)保工作進(jìn)行監(jiān)督檢查，依法懲戒違法失信擔(dān)保行為。國家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局負(fù)責(zé)監(jiān)管銀行及保險(xiǎn)公司的擔(dān)保業(yè)務(wù)；中共海南省委金融委員會辦公室負(fù)責(zé)監(jiān)管融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保業(yè)務(wù)。對弄虛作假、惡意索賠、逃避賠付、惡意拖延退還保證金等行為，視情節(jié)依法采取約談、行政處罰等監(jiān)管措施；觸犯法律的，依法追究法律責(zé)任。

第二十四條 準(zhǔn)入開函機(jī)構(gòu)每月初定期向金融服務(wù)平臺提供保函業(yè)務(wù)全過程數(shù)據(jù)一次，便于金融服務(wù)平臺配合在線行政監(jiān)督平臺開展圍標(biāo)串標(biāo)行為分析和處置。

第二十五條 電子保函保證人在公共資源交易擔(dān)保業(yè)務(wù)活動中存在以下行為的，各市縣級交易平臺上報(bào)省級交易平臺，由海南省發(fā)展和改革委員會采取約談、暫停電子保函保證人合作3-6個(gè)月等措施，并視情報(bào)保證人的行業(yè)監(jiān)督管理部門，行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)依法采取相應(yīng)監(jiān)管措施：

（一）電子保函業(yè)務(wù)中，保證人一年內(nèi)出現(xiàn)1次逾期賠付的。

（二）違反約定，拖延或拒絕承擔(dān)保證責(zé)任的。

（三）提供的保函文本不符合本辦法規(guī)定或行業(yè)監(jiān)督管理部門規(guī)范的。

（四）相關(guān)行業(yè)監(jiān)督管理部門認(rèn)定進(jìn)行不正當(dāng)競爭的。

（五）同一工程擔(dān)保保證人為同一建設(shè)項(xiàng)目且同時(shí)提供工程款支付擔(dān)保和履約擔(dān)保的。

（六）以通用保函替代具體項(xiàng)目保函或以多項(xiàng)目保函替代單項(xiàng)目保函的。

（七）保證人未能按照承諾時(shí)限開具保函，或因保證人委托的擔(dān)保機(jī)構(gòu)技術(shù)提供方排除故障效率低等原因，致使保證人無法正常參與公共資源交易活動等嚴(yán)重后果的。

（八）保證人委托的擔(dān)保機(jī)構(gòu)技術(shù)提供方不履行業(yè)務(wù)系統(tǒng)對接及維護(hù)責(zé)任義務(wù)的。

（九）采用“價(jià)格戰(zhàn)”“線下返點(diǎn)”“哄抬”“壓價(jià)”“回扣”和“為圍標(biāo)串標(biāo)行為提供便利”等不良行為進(jìn)行惡性競爭，擾亂公共資源交易正常秩序的。

（十）其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的行為。

第二十六條 電子保函保證人或其委托的擔(dān)保機(jī)構(gòu)技術(shù)提供方在擔(dān)保業(yè)務(wù)活動中，存在以下情形之一的，由擔(dān)保服務(wù)平臺建設(shè)運(yùn)行管理單位取消其入駐資格，2年內(nèi)不得申請入駐，并視情報(bào)保證人的行業(yè)監(jiān)督管理部門，行業(yè)監(jiān)督管理部門應(yīng)依法采取相應(yīng)的監(jiān)管措施：

（一）出現(xiàn)重大違法違規(guī)情況或財(cái)務(wù)狀況惡化，存在較大運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)的。

（二）因擔(dān)保業(yè)務(wù)賠付問題出現(xiàn)失信被執(zhí)行信息的。

（三）沒有按照協(xié)議承諾履行相應(yīng)的責(zé)任和義務(wù)的。

（四）保證人因系統(tǒng)技術(shù)方面出現(xiàn)嚴(yán)重缺陷，出現(xiàn)包括發(fā)生信息泄密、保函驗(yàn)證失敗等情況，造成被保證人無法正常參與公共資源交易活動，導(dǎo)致不可挽回的嚴(yán)重后果的。

（五）提供虛假、偽造申請入駐材料的。

（六）因自身原因不能正常開展業(yè)務(wù)的。

（七）其他違反法律、法規(guī)規(guī)定的情形。

第七章 附則

第二十七條 本辦法由海南省發(fā)展和改革委員會會同中共海南省委金融委員會辦公室負(fù)責(zé)解釋。

第二十八條 本辦法施行以后，已經(jīng)在擔(dān)保服務(wù)平臺提供擔(dān)保服務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，繼續(xù)提供擔(dān)保服務(wù)；尚未在擔(dān)保服務(wù)平臺提供擔(dān)保服務(wù)的擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)按照本辦法要求入駐，方可在擔(dān)保服務(wù)平臺提供擔(dān)保服務(wù)。

第二十九條 本辦法自2024年7月1日起施行，有效期3年。